Osobní poradenství
Poradce, který tě zná — ne jen tvůj spis
Jeden člověk. Jeden plán. Dlouhodobý vztah, který se vyplácí.
Jak osobní poradenství v Kanceláři Procházka vypadá
Od první schůzky dostaneš přiděleného jednoho konkrétního poradce, který tě bude doprovázet po celou dobu spolupráce. Nemusíš pokaždé znovu vysvětlovat svou situaci. Poradce sleduje vývoj tvého plánu, upozorňuje tě na změny, které se tě týkají — ať jde o úpravy státních příspěvků, daňové novinky nebo situaci na trhu — a je dostupný i mezi pravidelnými schůzkami, pokud nastane nečekaná situace. V Kanceláři Procházka pracujeme záměrně s omezeným počtem klientů. Od roku 2011 jsme prošli s klienty přes 400 plánů a každý z nich byl jiný. Tenhle přístup funguje proto, že poradce zná kontext — tvoji rodinu, tvoje priority, tvoje obavy.
Co osobní poradenství zahrnuje
Jeden stálý poradce
Vždy jednáš s tím samým člověkem. Žádné přepojování, žádné opakování — jen kontinuální práce na tvém plánu.
Proaktivní upozornění
Pokud se změní legislativa nebo podmínky produktu, poradce tě kontaktuje jako první — nečekáš, až si to sám někde přečteš.
Roční revize plánu
Každý rok projdeme celý plán: příjmy, výdaje, úspory, majetek. Aktualizujeme, co je třeba, a stanovíme priority na příští rok.
Dostupnost mezi schůzkami
Máš otázku nebo nastala změna? Poradce je dostupný telefonicky nebo e-mailem i mimo pravidelné schůzky — bez čekání na další termín.
„Oceňuju, že mi poradce zavolal sám od sebe, když se změnil státní příspěvek na penzijní spoření. Nemusel jsem nic hlídat — věděl jsem, že mám za zády někoho, kdo to sleduje za mě. Spolupracujeme přes šest let.“
Jiří Blažek, Hradec Králové
Co poradenství nenahrazuje
Osobní poradce ti pomůže porozumět situaci a rozhodnout se lépe — ale nerozhoduje za tebe. Všechna klíčová rozhodnutí jsou tvá. Poradce také není správce majetku: neprovádí obchody na tvých účtech, neřídí investiční portfolio. Pokud tvoje situace vyžaduje specializaci mimo oblast penzijního a majetkového plánování — například daňové poradenství nebo právní servis — spolupracujeme s odborníky, které ti doporučíme. Výsledky závisí na tvém zapojení, na přesnosti informací, které sdílíš, a na vývoji faktorů mimo naši kontrolu.
Začni spolupracovat s poradcem, který zůstane
První konzultace je zdarma a bez závazků — přijď a uvidíš, jak to u nás chodí.